заработок на недвижимости

Грамотные сделки на рынке недвижимости — прекрасная возможность выгодно вложить деньги и с минимальным риском получить высокий доход. И хоть времена крупных и сверх прибыльных сделок в этой сфере уже миновали, все еще существует немало способов, как заработать на недвижимости. Мы собрали и проанализировали все схемы получения дохода.

Кто может начать зарабатывать на недвижимости

Приобретение недвижимости — стабильный, и даже консервативный, способ инвестирования, который можно рассматривать как для сохранения имеющегося капитала от инфляции, так и для заработка.

В отличие от многих других инвестиционных инструментов недвижимость обладает таким важным свойством как реальная ценность, которую можно использовать по прямому назначению. Все депозиты, акции и облигации служат лишь для генерирования дохода. В то время как квартира или дом являются жильем для человека. Их ценность ясна и осязаема. Как следствие, они отлично подходят для создания стабильного и прогнозируемого денежного потока.

Примечательно, что зарабатывать в этой сфере может каждый, кто сумеет правильно рассчитать свои личные и финансовые возможности, грамотно подберет объект недвижимости и метод получения дохода от него. Главное — самоорганизованность, стремление и решительность.

Заработок на недвижимости во многом похож на обычный бизнес. Только на вас работают не люди, а деньги. Зайти на рынок можно как уже имея внушительный капитал, так и с небольшими накоплениями. Правда, на первых порах, имея небольшой капитал, придется много времени уделять поиску доступных прибыльных объектов и привлечению достаточного количества инвестиций.

Где найти стартовый капитал

Чтобы начать, прежде всего, потребуется определиться с источником финансирования. Самый очевидный вариант — собственные накопления. Если таковых нет, нужно искать финансирование со стороны. В сфере недвижимости есть несколько способов привлечения денег:

  • ипотечный кредит под залог приобретаемого объекта;
  • кредит под залог имеющейся недвижимости;
  • привлечение инвестора;
  • соинвестирование.

Сложнее всего получить ипотечный кредит. Нужно иметь высокий официальный доход и хорошую кредитную историю. Банковская система скроллинга заемщиков учитывает множество нюансов. Потребуется приложить немало усилий, чтобы убедить банк в своей платежеспособности.

Получить кредит под залог имеющейся недвижимости относительно легко. При условии, что стоимость имеющейся недвижимости превышает сумму кредита. В этом случае банк даже не будет тщательно проверять доходы.

Правда, нужно понимать, что кредит на крупную сумму — всегда рискованно. Конечно, если вы знаете секрет, как заработать на квартире 80-100% годовых, взять кредит под 20% выглядит привлекательно. Но всегда нужно быть готовым к тому, что что-то может пойти не так, и иметь план отступления.
недвижимость
Если же банки не дают кредит, или вы попросту не хотите рисковать, стоит рассмотреть вариант с инвесторами. Есть немало людей, которые хотели бы выгодно вложить свои деньги для их приумножения. В качестве инвестора может выступать как ваш знакомый, так и совершенно посторонний человек. Возможно:

  1. Полное финансирование вашего проекта, при котором вы можете получить процент от дохода за организацию.
  2. Соинвестирование, где оба инвестора будут иметь одинаковые права и обязанности.

Можно ли начинать без вложений?

Большинство схем подразумевает, что прежде чем начать зарабатывать на недвижимости, нужно сначала ее купить, или, как минимум, арендовать. Естественно, что без копейки денег в кармане в таком случае вряд ли что-то получится. Но существует немало схем заработка на недвижимости без капитала.

Например:

  • Покупка жилья в ипотеку с последующим привлечением арендаторов.
  • Займы у знакомых и выплата долга в рассрочку с ренты арендаторов.
  • Привлечение инвесторов.
  • Оказание посреднических услуг при сделках с недвижимостью.

Заработать на недвижимости с нуля, не имея стартового капитала, возможно. Но проблематично. Придется научиться договариваться и привыкнуть к отказам.

Топ-15 способов заработать на недвижимости

Недвижимость, как бизнес, одна из стабильных сфер получения дохода. Жилая, торговая и офисная площадь всегда востребована. Но у большинства людей заработок на недвижимости ассоциируется с большим капиталовложением, за неимением которого многие даже не пробуют заниматься этим. В то же время есть немало схем получения дохода, которые подразумевают скромные, а то и нулевые капиталовложения. Главное знать — что и как нужно делать.

Строительство

Недвижимость — это, пожалуй, единственный продукт производимый человеком, который никогда не теряет свою стоимость и актуальность. Возведение собственного объекта недвижимости, конечно, требует серьезного капиталовложения, но приносит и не менее серьезный доход.
строительство
Построить можно любой объект было бы желание и нужный стартовый капитал.

Модульные дома

Наиболее бюджетный вариант — модульные дома. Это частные одно- или малоэтажные дома, собираемые из готовых материалов по принципу конструктора. Строить такие дома можно в любое время года, а сроки монтажа не превышают 3 месяцев.

Можно обойтись без проектирования и использовать готовые типовые конструкции, а можно создавать индивидуальные проекты с учетом пожеланий заказчика. Будучи намного дешевле городской квартиры, комфортабельный и утепленный модульный дом легко найдет своего покупателя.

  • Сроки реализации: 2-3 месяца.
  • Стартовый капитал: от 1 млн. руб.
  • Прогнозируемый доход: от 150 тыс. до 1 млн. руб.

Таунхаусы

Второй вариант бюджетного строительства — таунхаусы. Они представляют собой частный дом, рассчитанный на проживание нескольких семей и имеющий для этого отдельные выходы. Постройка таунхауса требует значительно меньшего финансирования, чем многоквартирный дом. При этом будучи намного просторнее чем квартира в плотной городской застройке он довольно быстро находит покупателей. Особенно, если выбирать районы под застройку поближе к черте города и с развитой инфраструктурой.

  • Сроки реализации: 1 год.
  • Стартовый капитал: от 3 млн. руб.
  • Прогнозируемый доход: 35-50% от затрат на строительство при продаже или 50-100 тыс. руб. при сдаче в аренду.

Коммерческая недвижимость

коммерческая недвижимость
Всегда в цене коммерческая недвижимость — бизнес-центры, торговые и складские помещения. Наибольшую выгоду, пожалуй, может принести строительство бизнес-центра. Выбирая такой вариант важно правильно распределить площадь. Оптимально считается выделять 20% под элитные офисы, 50% под средний бизнес и 30% для эконом класса.

  • Сроки реализации: 8 месяцев на покупку или 1,5-2 года на строительство.
  • Стартовый капитал: от 20 млн. руб.
  • Прогнозируемый доход: 1-10 млн. руб.

Склады, небольшие торговые и офисные помещения требуют немного меньше резервов и также могут генерировать неплохой доход.

  • Сроки реализации: от 6 месяцев до 1 года.
  • Стартовый капитал: от 5 млн. руб. для офисов и торговых павильонов или от 1 млн. руб. для складов.
  • Прогнозируемый доход: при удачном расположении от 1 млн. руб.

Перепродажа квартир

Конечно, столько, сколько можно было заработать в начале 90-х на перепродаже, теперь не заработаешь. Но эта схема все еще способна приносить хороший доход.

Перепродажа квартир возможна как на первичном, так и на вторичном рынке.

Первичный рынок

Основная идея спекулятивных операций на первичном рынке — приобретение квартир на ранних этапах строительства для их последующей перепродажи. Жилье в уже сданном доме может стоить на 30-40% дороже, чем на стадии котлована. Поэтому, если продумать все детали, перепродажа может стать отличным вариантом заработка. Главный риск в данном случае — нарваться на недобросовестного застройщика, который не сдаст проект вовремя или не завершит его вовсе.

  • Сроки реализации:1,5-2 года.
  • Стартовый капитал: от 1,5 млн. руб. для покупки или 150 тыс. руб. для первоначального взноса по ипотеке.
  • Прогнозируемый доход: порядка 50% от стоимости квартиры.

Если сделать в квартире ремонт, можно заработать дополнительные 150% от его стоимости.
квартира

Вторичный рынок

Перепродажа на вторичном рынке недвижимости подразумевает, как правило, выкуп квартиры по более дешевой цене и последующую продажу по более дорогой. Самый распространенный способ — купить жилье в плохом состоянии, привести его в порядок и продать по более высокой стоимости.

Любую недвижимость покупатель оценивает, прежде всего, внешне. Если квартира или дом выглядит непрезентабельно, их стоимость существенно снижается. Сделав хороший ремонт в квартире, или даже обустроив ее мебелью, можно увеличить стоимость на полмиллиона и более.

  • Сроки реализации: несколько месяцев.
  • Стартовый капитал: от 300 тыс. руб.
  • Прогнозируемый доход: 100% стоимости ремонта, при этом не важно делаете вы его самостоятельно или привлекаете специалистов.

Заработать можно и при срочном выкупе. Продажа недвижимости, как известно, может затянуться на несколько месяцев, а то и лет. Многие люди просто не располагают этим временем, и чтобы не ждать, готовы продавать свое имущество дешевле. В таком методе заработка важно дать о себе знать, чтобы в случае чего люди знали к кому обращаться.

  • Сроки реализации: 7-14 дней.
  • Стартовый капитал: от 1 млн. руб.
  • Прогнозируемый доход: порядка 30% от стоимости недвижимости.

Еще один вариант заработка — ловить нужный момент, покупая недвижимость при спаде его стоимости и перепродавая дороже на пике. Самое важное здесь — определить, на какую именно недвижимость более всего вырастет цена к “часу Х”. Обычно для этого приходится учитывать целый ряд особенностей:

  • экологичность и престижность района,
  • транспортную развязку,
  • грядущее развитие инфраструктуры поблизости.

При этом деньги вы можете заработать сразу же после покупки, сдавая жилье в аренду до момента, пока его стоимость не возрастет. Такой комплексный подход обеспечивает инвестору заработок в не менее чем 35% годовых.

Продажа земли

Продавать можно не только помещения, но и землю под их застройку. Заработок на земельных участках, как правило, подразумевает гораздо меньшее капиталовложение. Для последующей продажи во время спроса можно инвестировать в землю, предназначенную для постройки жилых, коммерческих или промышленных объектов.

Среди преимуществ данного способа заработка можно выделить:

  • относительно низкий порог входа;
  • минимум усилий по обслуживанию собственности.

Но чтобы преуспеть, инвестор должен быть уверенным в том, что в будущем в регионе произойдут какие-то позитивные изменения для развития инфраструктуры. В противном случае инвестиции могут оказаться убыточными.

  • Сроки реализации: 2-3 года.
  • Стартовый капитал: 300-500 тыс. руб.
  • Прогнозируемый доход: 25-35% от стоимости.

Кроме того, в нашей стране существует огромное количество землевладельцев, которые не используют или не знают, как можно использовать свой ресурс. Обычно, если им предложить стоимость немного меньше рыночной, они охотно соглашаются. После можно размежевать участок и продать подороже людям, которые понимают его реальную ценность.

Покупка жилья за рубежом

На рынке недвижимости присутствует своя градация инвестиционной привлекательности. Где-то стоимость квадратного метра падает, а где-то стремительно растет. Поэтому в некоторых ситуациях рационально присмотреться к варианту покупку жилья за рубежом.
недвижимость за рубежом
Например, в Берлине вместе с ростом населения в столице постоянно растет и стоимость жилья. При этом практически 85% населения города арендуют квартиры, что делает недвижимость в немецкой столице не только выгодной долгосрочной инвестицией, но и постоянно растущим источником ежемесячного дохода.

  • Сроки реализации: 1-2 месяца на покупку.
  • Стартовый капитал: минимум 50 тыс. евро на первоначальный взнос по кредиту.
  • Прогнозируемый доход: 9–15 тыс. евро в год в качестве платы за аренду и прирост стоимости недвижимости при продаже.

REIT

REIT (Real Estate Investment Trust) — эффективный инструмент заработка на недвижимости без ее приобретения. Он представляет траст, инвестирующий и в большинстве случаев самостоятельно управляющий различными объектами недвижимости:

  • офисными зданиями;
  • складскими помещениями;
  • развлекательными центрами;
  • доходными домами;
  • другими постройками, способными приносить опциональный доход.

Есть ещё ипотечные REIT, получающие доход от скупки ипотечных кредитов, но таких не более 10%.

REIT расширяет возможность заработка на недвижимости и уменьшает риски. Ведь если вы — не олигарх, и не можете скупать гостиницы, ТРЦ и бизнес-центры, то варианты заработка сводятся в основном к покупке квартиры. Инвестируя же в акции REIT вместе с миллионом таких же частных инвесторов, вы можете стать владельцем доли сразу во множестве таких объектов и получать стабильный доход от дивидендов.

  • Сроки реализации: мгновенно.
  • Стартовый капитал: от нескольких сотен долларовый.
  • Прогнозируемый доход: 90% прибыли от деятельности REIT.

Сдача в аренду жилья

Самый простой способ заработать на пустой квартире — сдать ее в аренду. Успешный бизнес на аренде можно построить как сдавая элитные апартаменты, так и работая с отдельными комнатами в коммуналке или общежитии. В последнем случае даже не так важен ремонт, как удачное расположение, транспортная развязка и доступность к важным объектам инфраструктуры.
аренда недвижимости
Если вы только присматриваетесь к покупке жилой площади для последующей сдачи в аренду, то рекомендуем выбирать объекты на вторичном рынке. В таком случае не придется вкладываться в капитальный ремонт и получать прибыль можно начать практически сразу же.

Преимущества данного метода в минимуме усилий — достаточно лишь время от времени искать новых арендаторов, чтобы получать постоянный фиксированный доход. В качестве недостатка можно выделить большой срок окупаемости. Он может составлять порядка 15-20 лет.

  • Сроки реализации: в течение месяца.
  • Стартовый капитал: от 1 млн. руб. на покупку квартиры, или бесплатно, если есть свободная площадь.
  • Прогнозируемый доход: 3-5% в год от стоимости жилья.

Квартиры посуточно

Намного больший доход от арендного бизнеса можно получить с помощью посуточной или почасовой аренды. Однако, такой метод предполагает постоянное участие владельца — арендаторов нужно постоянно искать, проводить заселение и выселение, приводить жилье в порядок после. Поэтому если планируется приобретение нескольких объектов под сдачу в краткосрочную аренду, лучше искать их поблизости друг к другу, чтобы потом не мотаться по городу.

Неоспоримое достоинство данного метода — увеличение прибыли от сдачи жилплощади в аренду даже при условии, что для уборки нанимается клининговая компания. Основные недостатки — необходимо постоянное участие и есть высокий риск, что имущество будет повреждено.

  • Сроки реализации: в течение дня.
  • Стартовый капитал: от 1 млн. руб. на покупку квартиры.
  • Прогнозируемый доход: +200% месячной аренды.

Доходный дом

Доходный дом представляет собой многоквартирный дом, построенный специально для сдачи его помещений. Это один из самых популярных объектов для инвестирования, при этом для многих такие инвестиции — не основной источник доходов. Поэтому очень часто инвестора нанимают менеджеров для управления таким объектом.

В обязанности управляющего входит поиск арендаторов, сбор ежемесячных платежей, поддержание дома в хорошем эксплуатационном состоянии.

  • Сроки реализации: после согласования условий труда.
  • Стартовый капитал: без вложений.
  • Прогнозируемый доход: оплата труда может быть установлена в процентах (обычно 30% от дохода) или быть фиксированной (от 30 до 100 тыс. руб. в месяц).

Субаренда

Субаренда — сдача уже арендуемого имущества. На первый взгляд этом может показаться мало прибыльным занятием. Но есть несколько схем, позволяющих зарабатывать на субаренде хорошие деньги. При этом нужны лишь минимальные вложения.
субаренда
Пожалуй, самый прибыльный способ — долгосрочная аренда с последующей посуточной субарендой. Большинству владельцев удобно сдавать квартиру на длительный срок одному человеку, в то время как при посуточной аренде она способна приносить в несколько раз больший доход.

  • Сроки реализации: 2-3 недели на поиск подходящей квартиры.
  • Стартовый капитал: 40-50 тыс. руб. для аренды на месяц и внесения залога.
  • Прогнозируемый доход: зависит от расположения и сезона, но в среднем составляет 40-80 тыс. руб.

Еще один вариант выгодной субаренды — аренда большой жилой площади и ее сдача нескольким съемщикам. Схема очень проста: арендуем большой дом или квартиру на себя, а затем повторно сдаем в аренду нескольким людям и зарабатываем на апартаментах разницу.

Важным моментом при таких сделках является договор аренды с владельцем. В него обязательно должны быть включены пункты о возможности подселения и невозможности выселение арендатора без предварительного уведомления за 6 месяцев. Все дело в том, что хозяин, узнав о налаженном прибыльном бизнесе, может просто не захотеть делится.

  • Сроки реализации: несколько недель на поиск недвижимости и заключение договора.
  • Стартовый капитал: арендная плата за два месяца и затраты на покупку дополнительных спальных мест.
  • Прогнозируемый доход: порядка 50 тыс. руб. при долгосрочной аренде и свыше 100 тыс. руб. при посуточной сдаче.

Субаренда возможна и с коммерческой недвижимостью. Например, если строится новый район, то в нем обязательно будут появляться парикмахерские, магазины, кафе и так далее. Если заранее арендовать и благоустроить коммерческие здания, после заселения людей на районе их можно будет сдать в аренду дороже.

  • Сроки реализации: 3-6 месяц.
  • Стартовый капитал: от 700 тыс. руб. + затраты на ремонт и проведение коммуникаций.
  • Прогнозируемый доход: от 650 тыс. руб.

Хостел или антикафе

Заработать на жилье можно и адаптировав его под какой-либо функциональное использование. Например, открыв хостел или антикафе. Первый вариант особенно актуален для туристических регионов. Организовать хостел можно практически в любом помещении. Важно лишь правильно распределить площадь под койко-место и сделать косметический ремонт, желательно тематический.

  • Сроки реализации: от недели до нескольких месяцев.
  • Стартовый капитал: при наличии собственного помещения от 100 тыс. руб. на ремонт.
  • Прогнозируемый доход: от 100 тыс. руб. в обычные дни и 10-20 тыс. долларов в сезон или при проведении в городе различных мероприятий.

Не менее удачный вариант получения прибыли с недвижимости — открытие антикафе. Помещение, в котором можно побеседовать с друзьями в уютной атмосфере, всегда в цене. Но в отличие от обычных кафе и ресторанов вам не придется возиться с организацией работы кухни, ведь посетители вашего заведения будут приносить еду с собой.

  • Сроки реализации: несколько месяцев на поиск, аренду и обустройство подходящего помещения.
  • Стартовый капитал: от 200 тыс. руб. на аренду и ремонт.
  • Прогнозируемый доход: порядка 100 тыс. руб. в месяц.

Перевод жилья в офис

Коммерческая недвижимость, как известно, стоит намного дороже жилых помещений, и на этой разнице в стоимости можно неплохо зарабатывать. Суть схемы проста: нужно купить жилую недвижимость, располагающуюся на первом этаже в доме, рядом с которым развита инфраструктура и высокая проходимость. Затем следует переоформить документы и обустроить отдельный выход, а после объект собственности можно продать по более высокой цене или сдать в аренду.

  • Сроки реализации: порядка 4 месяцев.
  • Стартовый капитал: покупка квартиры и 250-300 тыс. руб. на ремонт.
  • Прогнозируемый доход: порядка 100 тыс. руб. в месяц от аренды или разница от продажи.

офис

Сдача офисов и складов

Офисные и складские помещения — один из самых популярных сегментов на динамичном рынке недвижимости. Различные небольшие хорошо обставленные помещения и удобно расположенные склады пользуются высоким спросом у арендаторов, что позволяет превратить владение в постоянный источник стабильного дохода.

  • Сроки реализации: порядка 6 месяцев на покупку и обустройство помещения.
  • Стартовый капитал: стоимость помещения и порядка 300 тыс. руб. на ремонт.
  • Прогнозируемый доход: зависит от характеристик объекта, но в среднем от 40 до 100 тыс. руб. в месяц.

Аренда гаража или парковочного места

В густо заселенных районах часто наблюдается дефицит парковочных мест. Владение гаражом или парковочным местом здесь может приносить хороший доход, ведь в аренде будут заинтересованы как местные автовладельцы, так и механики, и предприниматели.

Этот метод заработка хорошо подходит тем, кто не располагает крупным стартовым капиталом. Купить парковочное место или гараж в жилом комплексе можно относительно дешево, если вложиться в него еще на стадии строительства дома. После объект можно будет легко продать в два раза дороже.

  • Сроки реализации: 6-8 месяцев при быстром строительстве.
  • Стартовый капитал: 150-300 тыс. руб.
  • Прогнозируемый доход: 2-3 тыс. руб. в месяц, и +100% стоимости при перепродаже.

Перепродажа домов банкротов

Процедура банкротства подразумевают распродажу движимого и недвижимого имущества. Собственность банкротов уходит с торгов чуть ли не за половину рыночной стоимости, что открывает огромные перспективы заработка при перепродаже.

Однако процедуру выкупа недвижимости банкротов нельзя назвать простой. Кроме того, инвестор должен сразу располагать всей суммой. Возможность оформить ипотеку или кредит в данном случае отсутствует.

  • Сроки реализации: порядка 2-х месяцев на покупку.
  • Стартовый капитал: от 500 тыс. руб. собственных средств.
  • Прогнозируемый доход: 20-50% от стоимости недвижимости.

Работа риелтором

Оказание риелторских услуг — отличная возможность заработать на недвижимости с нуля без начального капитала. Все что нужно — хорошо разбираться в инфраструктуре региона, уметь общаться с людьми и работать на результат.

  • Сроки реализации: постоянная или частичная занятость.
  • Стартовый капитал: не нужен.
  • Прогнозируемый доход: 3-5% от суммы сделки.

Полезные советы новичкам

Как вы уже успели убедиться, существует немало схем заработка на недвижимости, но все они способны приносить хороший доход только при условии правильной организации бизнеса. В противном случае вложения даже могут оказаться убыточными. Предлагаем рассмотреть основные ошибки, которые допускают новички, чтобы избежать их:

  • Неправильный подбор недвижимости. Обязательно потратьте время на изучение рынка недвижимости в регионе, определите районы, в которых стоимость квадратного метра будет расти в будущем и на основе полученных данных составьте свою стратегию действий.
  • Плохая юридическая подкованность. Прежде чем приступить к реализации задуманного, внимательно изучите юридический аспект. Иногда бывает и такое, что казалось бы выгодный проект застревает в реализации из-за какой-либо бюрократической формальности и становится убыточным.
  • Отсутствие коммуникабельности. Работая с недвижимостью вам придется постоянно договариваться с людьми, и порой от того, насколько умело вы сможете это сделать, зависит успех.
  • Высокая конкуренция. Вступление новичков на рынок редко бывает стремительным. В этой сфере деятельности очень высокий уровень конкуренции, и при этом многие застройщики и другие компании предпочитают отдавать выгодные объекты уже знакомым им инвесторам и риелторам. Поэтому какое-то время придется потратить на заработок репутации и приобретение знакомств.

Как избежать мошеннических схем

Крупные суммы денег всегда привлекают жуликов и к этому нужно быть готовым. Рассмотрим ТОП мошеннических схем и методы им противостоят:

  • Недобросовестные застройщики. Сегодня это уже редкость, но вероятность вложиться в жилье в доме, который так и не построят, существует. Чтобы избежать такой проблемы, внимательно проверяйте застройщика перед покупкой у него недвижимости. Желательно отдавать предпочтение компаниям, которые имеют за плечами уже несколько успешно реализованных объектов.
  • Поддельная доверенность. Продажа недвижимости по поддельной доверенности — одна из самых распространенных афер. В такой ситуации должны насторожить сам факт продажи по доверенности и стоимость ниже рыночной.
  • Продажа проблемной недвижимости. Иногда случается и такое, что по поддельным решениям суда пытаются продать проблемную недвижимость, находящуюся под арестом. Нужно обязательно делать запросы в соответствующие инстанции, чтобы выяснить, на каких основаниях была прекращена ипотека или снят арест. Красный сигнал — очень срочная продажа по низкой цене сразу после снятия ареста.
  • Рейдеры. Чтобы не стать жертвой рейдеров, перед покупкой обязательно проверьте все реестры на наличие судебных дел и исполнительного производства по продавцу.

Приняв решение зарабатывать на рынке недвижимости, свою деятельность обязательно начните с изучения азов. Не спешите вкладывать деньги в первый попавшийся проект, который кажется выгодным. Лучше сначала изучить будущий план застройки города, выбрать несколько привлекательных районов и составить свою стратегию для заработка.

0 0 vote
Article Rating
Cтатью редактировал эксперт
Алена Мевша
Алена Мевша – креативный писатель, контент-менеджер и редактор с многолетним опытом работы. Писала статьи для сайтов с суммарной аудиторией 10 миллионов читателей. Тематика: финансы, заработок онлайн, технологии, социальные сети, женский раздел.
Подписаться
Уведомление о
guest
0 Комментарий
Inline Feedbacks
View all comments