Многие россияне живут и работают в Германии. Поэтому большинство из них интересуются, как перевести деньги из Германии в Россию своим родным. Сегодня существует около 15 вариантов, как осуществить денежный перевод домой.
Денежные переводы из Германии: все способы
В настоящий момент есть несколько вариантов, как отправить деньги в Россию. К ним можно отнести:
- международные системы переводов;
- со счета на счет;
- с карты на карту;
- электронные денежные системы;
- SWIFT-перевод;
- через посредника;
- почтой.
Ниже будут подробно рассказано, какими именно способами можно осуществить денежный перевод.
TransferGo
Международная платежная система TransferGo дает возможность выгодно и быстро отправить перевод в режиме онлайн. Обычно деньги доставляются за 1 день, но это может меняться в зависимости от праздников и выходных дней (когда будет доставлен перевод, вы можете рассчитать на официальном сайте).
К преимуществам сервиса можно отнести:
- выгодную комиссию за услуги – всего €0.99 за перевод;
- среднерыночный курс обмена валют;
- удобство и комфорт использования;
- перевод будет зачислен в рублях на банковскую карточку получателя;
- перевод можно осуществить, не выходя из дома;
- есть мобильная версия системы TransferGo, которая предназначена для Android и iOS.
Для осуществления перевода необходимо зарегистрироваться на ресурсе и создать свой профиль. Также клиент может привязать свою дебетовую карту к TransferGo для удобства использования средств.
Приятный бонус – в TransferGo есть программа лояльности! Зарегистрировавшись по этой ссылке вы будете получать скидки и денежные вознаграждения за пользование сервисом.
На данный момент доступен способ перевода «Стандартный». Осуществить перевод можно онлайн на сайте TransferGo с дебетовой или кредитной карты, тогда комиссия будет – 0,99 евро за сумму, которая не превышает 1000 евро. Срок доставки – 24 часа.
Также существует «Экспресс» перевод – деньги переводятся мгновенно, стоимость такого способа 3 евро.
Wise (бывший TransferWise)
Wise – недорогая платежная система, которая занимается переводами по всему миру. Сервис не завышает курс за обмен валют, поэтому услуги стоят дешевле.
Для отправки денег следует пройти быструю регистрацию в системе и создать свой личный аккаунт. После активации в системе можно будет пользоваться всеми услугами ресурса, в том числе, и осуществить перевод.
Операция создается за несколько секунд, перевод осуществляется от 10 минут до 1 рабочего дня, в зависимости от ситуации. Для этого необходимо указать сумму и данные получателя. Отправить деньги можно используя банковский перевод, кредитку или обычную карточку, а также SWIFT-перевод. Получателю даже не обязательно иметь аккаунт в системе – деньги будут отправлены непосредственно на банковские реквизиты.
Комиссия за отправку денег из Германии в Россию через Wise составит 4 евро.
ePayService
Теперь сделать перевод стало проще с появлением платежной системы ePayService. Новая услуга Cash Remittance предоставляет пользователем уникальную возможность – осуществлять переводы по всему миру. Для этого клиенту не нужно оформлять счет в банке и стоять в очередях.
Осуществить перевод можно несколькими способами: через электронные платежи и с помощью оформления пластикового продукта ePayService. Для этого необходимо пройти регистрацию в системе, создать и активировать кошелек, ввести реквизиты получателя и отправить перевод. Он идет в течение нескольких часов (от часа до трех).
Также на ресурсе появилась новая услуга, которая называется Wire Transfer. Благодаря ей, можно осуществить международный перевод. Кроме того, ePayService разработало мобильное приложение для iOS и Андроид, которое можно скачать на свой мобильный телефон и осуществлять переводы.
Данная платежная система имеет более 100 000 пунктов выдачи наличных по всему миру, поэтому проблем с получением средств не возникнет.
Комиссия за перевод:
- На кошелек ePayService – от 25 евро – 1%, от 20 долларов – 2%;
- На банковскую карточку – от 30 евро – 0,8%;
- На счет компании в банке – от 40 евро – 0,5%, от 25 долларов – 0,5%;
- Моментальные электронные переводы – от 10 евро – 2,2%, от 15 долларов – 2%.
PayPal
Paypal – устоявшаяся система на рынке, которая предназначена для денежных переводов. Если вам необходимо отправить деньги в Россию на свой счет или родным, это можно быстро осуществить в режиме онлайн. Сразу после регистрации клиента можно осуществить перевод.
Для этого необходимо:
- ввести электронный адрес получателя;
- указать сумму перевода;
- отправить платеж.
Статус перевода можно отследить в системе. За международные отправки средств взимается комиссия, которая составляет 1,5% от общей суммы, в случае, если перевод осуществляется на банковскую карточку. С PayPal деньги переводятся мгновенно в любую точку мира и круглосуточно.
MoneyGram
Во всем мире существует около 400 тысяч отделений MoneyGram. Чтобы сделать перевод, следует на карте найти ближайшее учреждение и взять с собой паспорт или любое другое удостоверение личности (загранпаспорт, водительские права или пенсионное удостоверение). Затем в бланке указать полную ФИО получателя, место его проживания и сумму, которую хотите отправить.
Если клиент хочет отправить деньги на банковский счет, тогда следует указать название банковской организации и номер счета. Если вы осуществляете перевод на электронный кошелек, значит нужно знать номер мобильного и международный код получателя.
Перевод осуществляется мгновенно, его можно отследить по треку. Комиссия MoneyGram составляет 2,5% от общей суммы перевода.
WesternUnion
Вестерн Юнион – это американская международная денежная система, которая уже много лет занимается переводами. Она функционирует сразу в 200 странах по всему миру, в том числе и в Германии. Каждый желающий может отправить перевод в Россию и получить деньги из заграницы в долларах и евро.
Для этого необходимо найти ближайшее отделение WesternUnion, а затем:
- заполнить форму, где будут указаны ФИО, телефон и адрес получателя;
- предоставить паспорт или любое другое удостоверение своей личности;
- указать сумму перевода;
- оплатить услугу;
- записать контрольный номер, по которому ваши близкие смогут получить деньги.
Также эту операцию можно осуществить через интернет, для этого необходимо создать личную страничку, найти услугу «Осуществить перевод», указать сумму, данные получателя и отправить деньги. Платежная система взимает комиссию за перевод – всего 1% от общей суммы.
Юнистрим
Платежная система Юнистрим работает на европейском рынке уже около 12 лет и предлагает клиентам лучшие условия по переводам. К преимуществам этой крупной организации можно отнести:
- выгодные обменные курсы;
- дешевые тарифы на услуги;
- безопасность доставки до адресата;
- быстроту доставки перевода;
- комфорт и качество сервиса.
Юнистрим имеет около 350 тысяч отделений по всему миру, где партнерами являются лучшие национальные банки. В Восточной Европе эта система признана лучшей по денежным переводам за 2018 год. Простой и надежный ресурс предлагает клиентам отправить деньги без открытия счета в банке, таким образом, упрощается вся процедура.
Деньги доходят до адресата в течение 5-10 минут после отправки. После получения средств клиенту на мобильный телефон приходит СМС-сообщение, о том, что платеж осуществлен.
Для создания перевода необходимо:
- найти ближайшее учреждение Юнистрим;
- назвать назначение перевода;
- предъявить паспорт или водительские права;
- указать ФИО получателя;
- оплатить в кассе необходимую сумму с комиссией.
После этого специалист компании выдаст клиенту контрольный номер перевода, который необходимо сказать получателю. Комиссия составляет 0,95% от суммы перевода.
Для получения перевода следует прийти в ближайший филиал, показать паспорт и сказать контрольный номер перевода. Только после этого специалист данной организации выдаст получателю деньги.
Contact
Contact имеет около 500 тысяч филиалов, которые расположены по всему миру. Переводы осуществляются в долларах, евро и рублях.
Для отправки перевода в Россию необходимо посетить ближайшее отделение, назвать свою ФИО и получателя, свой номер телефона и указать сумму денежного перевода.
Кроме того осуществить операцию можно в онлайн режиме через интернет-банк с помощью мобильного приложения. Для этого следует указать данные получателя и сумму перевода. Комиссия составляет:
- менее 200 евро – 5 EUR;
- более 200 евро -2,5%.
Перевести деньги можно двумя способами: на счет и наличными. Перевод доходит до адресата практически мгновенно, его можно получить в пункте выдачи Contact.
Money Polo
Это молодая платежная система, благодаря которой каждый желающий может сделать перевод в 70 тысяч точек мира. MoneyPolo работает в сфере финансового онлайн обслуживания клиентов.
MoneyPolo станет идеальным выбором для клиента. Компания постоянно развивается и охватывает около 90 стран мира. Каждый пользователь может осуществить перевод через интернет. Также функционируют специальные терминалы, через которые можно отправить деньги.
Кроме того, клиент может оформить специальную карту MoneyPolo, на которой будут храниться все его данные и деньги. Поэтому во время перевода можно будет не указывать свою ФИО, а только сумму и номер счета.
Благодаря тому, что компания является международной, клиент может переводить деньги из-за рубежа, Германия – не исключение. Для этого следует пройти регистрацию в системе, получить аккаунт и создать свой виртуальный счет, через который клиент будет осуществлять все операции.
Выгодная и удобная финансовая система позволяет привязывать не только банковскую карту любого банка, но и электронные кошельки Webmoney, OKPay и Киви. Комиссия MoneyPolo высока по сравнению с другими системами и составляет от 1,9% до 3% от общей суммы перевода.
WebMoney
WebMoney предлагает пользователям выгодно переводить деньги в любую точку мира. Сделать это можно несколькими способами:
- на банковский счет – 1-3 дня;
- на банковскую карточку – мгновенно или 24 часа;
- на электронный кошелек WM другому пользователю – мгновенно;
- на электронный кошелек других платежных систем – Яндекс-деньги или Киви (мгновенно).
Благодаря этим вариантам можно осуществить перевод из Германии быстро и без проблем, все платежи проводятся по безопасным транзакциям с помощью СМС-информирования.
Чтобы отправить деньги, необходимо пройти регистрацию. Затем следует создать электронный кошелек в нужной валюте и можно смело отправлять перевод, выбрав подходящий вариант.
Комиссия за перевод на WM-кошелек составляет 0,8%, на счет в банке -1%, на карточку — 2% и на электронные кошельки других систем от 3% до 4% от общего количества средств.
Перевод на карту
Перевести деньги на карточку можно через немецкие банки. К надежным организациям можно отнести: Commerzbank, Deutsche Bank, Dresdner Bank, Aareal Bank или Aktivbank. Для осуществления перевода нужно подойти в выбранное отделение банка и заполнить форму, в которой будут указаны следующие данные:
- ваши ФИО и временное место жительства;
- платежные реквизиты получателя IBAN (номер, который состоит из кода банка, индекса страны и номера счета) и BIC (число, которое состоит из индекса банка и страны, а также номер филиала);
- назначение и сумму платежа.
После этого банковский работник проверит форму и потребует паспорт, разрешение на временное проживание в Германии и оформление расчетного счета («Конто»). После оформления счета, проверки документов и оплаты платежа, специалист осуществит перевод.
Комиссия за эту услугу составит от 1% до 3%, все зависит от выбранного банковского учреждения.
Еще отправить деньги на карту можно через такие платежные системы:
Яндекс-деньги взимают комиссию, которая составляет 3% от суммы, а Киви-кошелек берет – 2%. Что касается других платежных систем, то комиссия была указана выше.
Большинство из перечисленных платежных систем позволяют осуществить перевод через интернет, поэтому это значительно упрощает весь процесс.
Банковский перевод
Международный перевод, как говорилось выше, можно сделать через немецкий банк или через интернет. Для этого следует выбрать хороший банк и зарегистрироваться в нем. Можно выбрать онлайн-банк №26 или систему Wise.
Немецкий интернет-банкинг №26 существует уже около 3-х лет, он является максимально удобным сервисом для переводов в онлайн режиме. Но для этого необходимо оформить пластиковую карточку, которая делается за неделю и высылается на почтовый адрес клиенту.
Для осуществления перевода необходимо скачать приложение №26 на телефон и можно осуществлять покупки и делать переводы в Россию. Комиссия за перевод составляет 1,5% за 100 евро, если суммы больше, тогда тариф повышается – до 2%.
Также очень удобный сервис Wise, о котором написано выше. Несмотря на то, что перевод не мгновенный, а займет у клиента от 5-8 часов до 3-5 дней, в отличие от платежных систем Western Union и Contact, в Wise можно сэкономить до 30% средств.
В этой системе можно перевести деньги на банковский счет или на карту. Интерфейс программы очень простой, поэтому даже у самого неопытного пользователя не возникнет вопросов.
Почта
Есть несколько почтовых организаций, которые занимаются доставкой бандеролей и письменной корреспонденции. Они осуществляют и пересылку денег в конверте. К ним можно отнести следующие учреждения:
- IT-posta
- Deutsche Post
- DHL
- DHL Express
- EMS
- Deutsche Post
Самая лучшая из них это IT-posta, она занимается доставкой посылок по всей Европе, в том числе и в Россию. Это почтовая служба занимается одновременно и переводами. Передача средств в сумме 200 евро осуществляется совершенно бесплатно, если она превышает этот лимит, тогда почтовая компания взимает комиссию – 1% от общей суммы денег. Срок доставки длительный и может достигать 15 дней.
Курьерская доставка
Если вы хотите осуществить перевод денег домой с помощью курьера, то лучше выбрать такие почтовые учреждения, как DHL, DHL Express или EMS. Эти почтовые службы взимают комиссию за свои услуги, которая зависит от суммы перевода, она составляет 1%, если лимит не превышает 1000 евро.
Для отправки денег клиент должен заполнить таможенную декларацию, в которой должны быть указаны следующие данные:
- ФИО и адрес отправителя;
- ФИО и адрес получателя;
- краткое описание посылки;
- вес;
- оценочная стоимость посылки.
Дальше курьер проверяет содержимое посылки и отправляет ее на таможню. Отправителю высылается на мобильный телефон трек-код, по которому он может отслеживать посылку.
После таможенного контроля посылка отправляется на сортировочный склад, а оттуда в Россию.
Международная доставка через эти службы происходит долго – 7-12 дней с момента передачи посылки почтовым работникам. Специалист выбранной курьерской службы принесет перевод домой.
Платежная система Payoneer
Для перевода финансов следует пройти быструю регистрацию, при которой система выдает бонус в 25 долларов.
На сайте компании есть услуга под названием «Сделать платеж», нажав на нее, можно осуществить перевод денег в любую точку мира круглосуточно. В России получить перевод можно в любом отделение банка, также деньги можно снять с карты через банкомат.
За свои услуги платежная система Payoneer берет комиссию – 1%, перевод осуществляется мгновенно.
Перевод денег из Германии в Россию на карту Сбербанка
Это можно сделать с помощью Postbank, за пересылку 100 евро банковская организация возьмет около 8 евро. Также клиент по желанию может осуществить перевод через интернет-банкинг, таким образом, он обойдется дешевле – примерно в 2 евро за сумму до 10000 евро. Чтобы не переплачивать лишние деньги, лучше уточнить сумму комиссии на международные переводы по телефону или на сайте банка, так как она ежегодно меняется.
Если клиент хочет осуществить перевод в Сбербанк, тогда ему необходимо сотруднику немецкого банка предоставить следующую информацию:
- название и МФО банка;
- ФИО, паспортные данные и адрес проживания получателя;
- номер карты получателя;
- SWIFT-код;
- назначение и сумму платежа;
- адрес филиала Сбербанка.
После этого клиент должен оплатить перевод и через 5 минут он будет осуществлен. Комиссия у всех немецких банков разная за эту услугу, поэтому ее следует уточнить у банковского работника. Как правило, комиссия не превышает 2% за 1000 евро.
Также перевести деньги в Россию из Германии в Сбербанк можно другим путем, через платежные системы онлайн. А именно через систему WebMoney, Киви-кошелек, Яндекс-деньги, PayPal или MoneyGram. На банковскую карту можно осуществить платеж через эти ресурсы мгновенно, а комиссия на эти услуги составляют от 0,8% до 1,5% в зависимости от выбранной организации.
Самый выгодный способ перевести деньги из Германии в Россию
Самый быстрый и дешевый способ перевести деньги не выходя из дома – TransferGo. Всего 99 евро центов и ваш перевод будет у получателя максимум через 2 дня. Отличный аналог – Wise, где также можно перевести деньги с минимальной комиссией, чего не скажешь о Western Union, MoneyGram, Юнистрим и других аналогичных компаниях, где комиссии драконовские, но зато есть возможность перевести наличные деньги.
Самый лучший вариант как осуществить перевод наличными – это найти родственников или знакомых в Германии, которые часто ездят в Россию. Их можно попросить передать деньги близким и родным совершенно бесплатно.
Также сегодня в Германии проживает много выходцев из СССР, которые давно обосновались в ФРГ. Можно найти русскоязычную диаспору в Германии и попытаться передать через них деньги. Чаще всего на такое предложение отвечают положительно, таким образом можно осуществить бесплатный перевод, но это рискованно. Человека могут обмануть и не передать деньги домой.
Второй бесплатный и максимально надежный вариант – это Ит-почта (IT-posta), через которую можно передать небольшую сумму денег. Так как эта почтовая служба отправляет посылки по всей России – это очень удобный способ перевода. Правда, мы бы не рекомендовали пересылать таким образом большие суммы во избежание кражи.
Постепенно в Германии появляются новые платежные системы, конкуренция растет и тарифы снижаются, поэтому ни у кого не возникнет проблем с переводом. Теперь вы знаете практически все способы, как переслать деньги из Германии в Россию.
